TCSA 台灣企業永續獎-台灣企業永續獎 單項績效 - 創新成長領袖獎:金融及保險業組
富邦綜合證券股份有限公司
個人化訊息服務 創造差異化投資新體驗
隨著數位趨勢的發展，線上線下的界線越來越模糊，過去單向性的訊息傳播已不敷市場需求，企業須借助智慧科技與大數據分析，將線上線下通路進行虛實整合，轉換為以客戶為中心的全通路思維（Omni-channel），富邦證券透過數據的演算提供「個人化服務」，來創造無縫投資體驗，加深品牌忠誠度。
富邦證券自2022年起提供客戶「個人化訊息」服務，透過AI機器學習模型運算，將前端系統客戶數位軌跡數據、中台訊息版型內容，以及後台客戶交易和庫存數據整合串接，並進行深度分析和預測客戶需求及偏好，力求讓每位客戶取得個人需求的資訊，整套個人化訊息系統均自動化產出並發送，有效提升整體經營效率。
此外，以客戶交易數據及數位軌跡為基礎，利用機器學習技術進行個人化需求預測每位客戶下一個最適投資產品（Next Best Offer），進而提供一對一的超級個人化訊息（Hyper-Personalization）服務，提高訊息之開啟率及服務的精準度。
富邦證券自2022年起提供客戶「個人化訊息」服務，透過AI機器學習模型運算，將前端系統客戶數位軌跡數據、中台訊息版型內容，以及後台客戶交易和庫存數據整合串接，並進行深度分析和預測客戶需求及偏好，力求讓每位客戶取得個人需求的資訊，整套個人化訊息系統均自動化產出並發送，有效提升整體經營效率。
此外，以客戶交易數據及數位軌跡為基礎，利用機器學習技術進行個人化需求預測每位客戶下一個最適投資產品（Next Best Offer），進而提供一對一的超級個人化訊息（Hyper-Personalization）服務，提高訊息之開啟率及服務的精準度。