台灣永續投資獎-個案影響力-ESG創新:銀級
阿爾發證券投資顧問股份有限公司
員工福儲之顧問式AI投資管理：S創新
人才流失與退休保障不足，已成為台灣最關鍵之社會永續風險。104 人力銀行《人資FBI報告》指出整體離職率攀升、「產業專業人才不足」躍居徵才首要困擾，傳統製造業尤為嚴峻；國發會推估 2025 年台灣進入超高齡社會，員工照顧（ESG-S）已成企業永續核心議題。 阿爾發證券投顧（114 金管投顧新字第 0017 號）為全台唯一深耕AI金融科技之專業投顧，自 2025 年度深化「顧問式AI投資管理服務」結合「員工福利儲蓄信託」雙軸架構，將過去僅供大型機構運用之外包投資長（OCIO）模型數位化普惠化，以「企業公提金＋員工自提金」雙軌設計，並透過企業母基金投資收益支應公提金，建構自我永續福利財源。 三大指標個案：（一）大型上市鋼鐵企業（豐興鋼鐵）與遠阿爾發投顧攜手，建構傳產首例顧問式員工福儲信託；（二）私立大學（逢甲大學）首創機器人理財結合私校福儲架構，提升教職員退休保障；（三）中小企業（双云行銷）依《中小企業發展條例》享公提金稅務優惠，落實員工福利普惠化。2025 年度該服務榮獲金管會「創新概念數位金融服務中小企業組」第一名、信託公會「多元信託創新獎」金獎（連續三屆），驗證該案於ESG-S面向之創新與普惠價值。