台灣永續投資獎-個案影響力-ESG創新:銀級
富邦綜合證券股份有限公司
投資教育AI賦能，驅動投資平權之創新實踐
富邦證券深信「真正的普惠金融，不應讓數位能力成為理財門檻」。面對詐騙與假資訊氾濫，該公司將服務鎖定未進場的 Pre-customer 與投資新手，打造「先守財防詐、再理財培力、終至 AI 決策賦能」的完整生態圈，落實投資平權。 以漫畫 IP《FUFU魔法山谷》為前導，卸下受眾心防並築起理財防線；接續以【富投學苑】及【YouTube 頻道】提供低門檻、分層式知識，累積近 35 萬訂閱與 4,400 萬次觀看，有效消弭資訊落差。當大眾具備基礎觀念後，由新一代【富邦 AI PRO】平台接手，透過 RAG( 檢索增強生成)與生成式 AI，將複雜金融數據轉譯為白話決策依據。上線後成功帶動逾七成新戶登入，單月 AI 問答突破 2 萬次。 該案不僅消弭無形的知識壁壘，更為弱勢族群帶來實質階級翻轉的契機；2026 年前兩個月即成功協助 2 萬名小資族穩健累積人生第一個「百萬」。富邦證券以實際行動，將券商角色由冰冷的「交易中介者」昇華為相伴的「投資理解賦能者」，充分展現以社會為本的 ESG 創新價值。