台灣永續行動獎-TSAA 企業組:銀獎
中國信託商業銀行股份有限公司
全方位。超智能 AML鋼鐵守門員
中國信託朝全球化管理、在地化監理的方式，藉由創新法遵科技確保全球AML風險的精準評估與有效掌握，展現落實打擊犯罪、防制洗錢接軌國際監理規範的實力。中國信託持續充實防制洗錢專業人才與強化政策制度，精進作業效率並強化海外法遵管理，以確保相關規範有效執行。 要滿足各地客戶跨境金融的需求，必須先滿足不同市場主管機關的金融監理要求，其中「盡職調查」與「交易監控」為全球跨境洗錢風險防制的兩項重大挑戰。中國信託掌握落實風險管理的關鍵要素，在於打破內部各系統、外部網站的資料藩籬進行全方位風險辨識，建構AI智慧平臺以辨識客戶身分、評估潛在洗錢風險，簡化繁瑣的盡職調查作業與程序。更進一步匯集所有交易數據執行超智能風險偵測，利用AI智能平臺掌控跨境交易的錯綜複雜金流，找出潛在洗錢風險點、輔助可疑交易審查作業，運用大數據分析透視跨境交易之金流，降低對人工調查及依經驗法則判斷之依賴，簡化複雜的交易監控審查與管理，進而有效強化中國信託於全球分行的洗錢防制與風險控管。 中國信託全員全力擔當起「全方位.超智能 AML鋼鐵守門員」的重要角色，樹立以創新法遵科技落實打擊犯罪、防制洗錢的最佳典範。